反洗钱主任

<p><strong>崗位概述</strong></p><p>我們正在尋找一位精通反洗錢規則、具備實戰經驗的反洗錢專業人士。您將負責參與構建和完善VantaGrowth的全球反洗錢監控體系，確保公司在快速拓展的國際業務中始終符合主要市場的監管要求。</p><p></p><p><strong>核心職責</strong></p><ol><li><strong>制度與流程建設</strong><ul><li>參與制定、評估、更新和實施反洗錢及反恐怖融資政策和程序，確保其符合香港（如AMLO）及相关國際監管要求。</li><li>建立客戶風險評級模型，並定期組織風險評估和審查。</li></ul></li><li><strong>交易監控與調查</strong><ul><li>管理日常交易監控系統，對可疑活動進行識別、調查及報告，確保及時向香港聯合財富情報組（JFIU）提交可疑交易報告（STR）。</li><li>優化監控規則，降低誤報率，提升系統精準度。</li></ul></li><li><strong>客戶盡職調查</strong><ul><li>監督和執行EnhancedDueDiligence（EDD）流程，特別是針對高風險客戶及新興市場業務。</li><li>確保客戶身分識別與驗證（KYC）流程在線上線下場景中有效落地。</li></ul></li><li><strong>合规科技應用</strong><ul><li>與產品及技術團隊協作，將反洗錢合规要求嵌入自研APP及金融產品設計中。</li><li>推動合规工具的自動化與智慧化升級，如引進機器學習最佳可疑交易識別。</li></ul></li><li><strong>培訓與文化塑造</strong><ul><li>為業務團隊（如客戶服務、產品營運）提供反洗錢培訓，提升全员的合規意識與識別能力。</li></ul></li><li><strong>審計與監管配合</strong><ul><li>作為主要反洗錢聯繫人，應對監管機構檢查及內部審計，並跟進後續整改工作。</li></ul></li></ol><p></p><p><strong>任職要求</strong></p><p><strong>硬性條件</strong></p><ul><li>本科及以上學歷，法律、金融、會計或相關領域；</li><li>5年以上反洗钱合规工作经验，有金融科技、虚拟银行或国际金融机构背景者优先；</li><li>熟悉香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》及相關國際標準（如FATF建議）；</li><li>具備公认反洗钱师（CAMS）或類似資格者優先。</li></ul><p><strong>核心能力</strong></p><ul><li><strong>實戰經驗</strong>：具備獨立展開可疑交易調查、撰寫STR及管理EDD案例的能力；</li><li><strong>科技思維</strong>：能理解并对接技术团队，有合规系统搭建或优化经验者更佳；</li><li><strong>溝通協調</strong>：出色的中英文表达能力，能清晰向业务部门传达合规要求，并向管理层汇报风险；</li><li><strong>風險敏感度</strong>：對新型洗錢模式與金融犯罪手法有敏銳洞察，能適應業務高速迭代下的風險控管挑戰。</li></ul>