保險經紀/產品經理

我們是位於ICC 金融集團正在尋找一位具備金融專業背景，並在 券商 / Broker / 金融機構具有 2–3 年實際經驗 的保險產品經理。
該崗位將負責 產品對比、路演、客戶方案設計、大客戶接待、產品文件制作與客戶轉化支援 等核心工作。

此岗位非常适合年轻且具有潜力的金融人才，能够把复杂的保险产品拆解为客户易理解的财富方案，并具备一定的公开演讲及大客户沟通能力。

【主要工作職責】
1. 產品分析與管理

對各大保險公司的壽險、儲蓄、分紅、投資連結（ILAS）、保障類產品進行深度分析及橫向對比。
分析產品結構、收益模型、成本與費用、流動性與風險特性。
維護內部產品數據庫，持續更新行業動態與競爭情報。

2. 客戶方案設計（Solution Structuring）
根據高淨值客戶的財富規劃需求，設計专属保險投資與資產配置方案。
制作 產品計劃書、提案、路演PPT、收益演示文件 等專業材料。
將客户需求轉換為可執行的保險解決方案（財富保值、稅務規劃、現金流管理、信託對接等）。

3. 路演与宣讲（Roadshow & Training）

主導或參與產品路演、講座、直播、主題培訓課程。
為內部銷售團隊進行產品培訓與知識賦能。
將複雜產品結構以清晰、專業且地道的方式呈現給客戶和夥伴。

4. 大客户接待与客户转化

協助高淨值客戶會議，全程參與產品解說與投保方案討論。
配合銷售及管理層進行客戶轉化策略設計與跟進。
跟進客戶意願、會面紀要及後續行動計劃。

5. 跨部門協作
與銷售、行銷、合規、營運、IT 等團隊緊密合作推進產品上線與落地。
與保險公司對接產品更新、費率調整、承保要求等。
協助合规團隊準備監管文件與產品材料。

【任職要求】
學歷與專業
金融、經濟、風險管理、精算、財務工程等相關專業本科或以上學歷。
具備紮實的金融產品基礎。

工作經驗
2至3年金融行業經驗，需來自：
券商 / Broker
財富管理公司
金融顧問 / FMA
銀行或保險分銷渠道
具備與產品團隊或高淨值客戶合作經驗者優先。

技能要求

熟悉保險或金融投資產品結構，具備較強的分析能力。
優秀的溝通能力、路演能力及精緻表達能力。
熟練使用PowerPoint、Excel，IRR計算能獨立制作專業材料。
形象良好，邏輯清晰，應變能力強，重視細節。

【職位亮點】

深度接触各大保险公司与高净值客户群体。
清晰的晋升路径：产品经理助理→产品经理 →产品主管→产品总监。
與管理層密切合作，參與業務核心工作。
具有競爭力的底薪＋績效獎金。（23000-30000+提成）