強積金分析員

崗位內容

• 深入了解客戶現有的強積金狀況，包括供款紀錄、累計資產規模及投資組合歷史表現

• 評估客戶的風險承受能力、財務狀況、退休年齡目標與生活預期，制定個人化退休儲蓄分析方案

• 結合宏觀市場趨勢、基金類別特性及客戶生命周期階段，進行專業風險分析，並提出具針對性的投資配置建議

• 協助客戶篩選符合其風險屬性、流動性需求及退休時間表的強積金基金組合，以優化長期資本增值潛力與退休收入穩定性

• 定期檢視客戶帳戶表現（如年化回報、波動率、相對基準表現等），依實際進展與環境變化適時調整資產配置策略，確保退休規劃穩健推進

工作要求

• 持有金融、經濟、會計、商業管理或相關學科之學士學位；歡迎應屆畢業生申請，無需相關工作經驗

• 熟悉香港強積金制度架構、受託人職責、基金類型（如股票型、債券型、混合型、目標日期基金等）及監管要求（如積金局指引）

• 具備基本財務分析能力，能解讀個人收支結構、資產負債狀況及風險偏好問卷結果，獨立完成客戶風險評估報告

• 擁有優秀的粵語、普通話及英語溝通能力，能清晰、耐心地向不同背景客戶解釋投資概念、費用結構、風險回報關係等專業內容

• 高度重視客戶服務質素與資料保密原則，具責任感、同理心及誠信意識，致力建立長期信任關係

• 願意於太古坊辦公，配合團隊協作、內部培訓及持續專業發展