機構產品經理

崗位內容：

• 深度維護香港戰略合作銀行（中資/外資）的客戶經理關係網路，定期輸出渠道需求洞悉報告。

• 設計銀行客戶經理激勵方案（如產品競賽、佣金階梯），確保季度渠道活動覆蓋率≥90%。

• 基於銀行客戶分層（大眾富裕/高淨值/超高淨值），制定差異化產品滲透策略，年新增保費目標≥HKD 100M。

• 監控渠道銷售合規性，確保銀行端KYC/AML流程100%符合香港保監局規例。

• 主导開發高淨值客戶專屬產品組合包（如「跨境家族信託+大額壽險+香港高端醫療」綁綁方案）。

• 定制銀行渠道專屬銷售工具包（產品對比矩陣、客戶需求診斷問卷、話術庫）。

• 直接支持銀行關係經理完成超複雜方案交付（單筆保費≥HKD 10M），全程閉環管理從需求分析到保單生效。

• 建立全公司產品知識庫（條款解析/核保規則/稅務指引），每季度更新≥3個核心產品培訓模組。

• 重构RO/AO/TR三岗协作SOP，针对高发痛点场景设计工具（如跨境汇款延迟处理自查清单、客户资料缺失预警系统）。

• 開發並實施崗位認證課程（初級→資深三级認證），確保100%一線人員持證上崗。

• 推動CRM系統功能迭代（自動化需求診斷→產品匹配→方案生成閉環），縮短方案產出時間50%。

• 前置需求诊断：在银行RM接触客户前，提供客户画像分析工具（资产配置倾向/跨境需求痛点/风险偏好模型），精准定位保险配置优先级。

• 關鍵場景陪訪：針對保費≥HKD xM 或涉及跨境稅務/家族傳承的複雜客戶，與RM共同完成客戶談判（年陪訪量≥50場）。

• 將保險條款轉化為客戶可感知的價值點（例：「保單分紅鎖定機制」 → 「確保您子女留學資金不受市場波動影響」）。

• 制作三维对比卡（利益演示/税务处理/跨境流动性），帮助RM用1页纸破解客户比价质疑。

• 在客戶會議中通過RM專屬溝通系統推送訂製話術（如客戶提出醫療核保異議時，即時推送替代方案）。

• 針對猶豫期客戶制定挽回錦囊（限时附加險贈送/信託架構調整），降低30%意向流失率。

工作要求：

• 具備金融、保險或相關領域本科及以上學歷背景。

• 擁有5年以上保險產品管理或銀保業務拓展相關經驗，有香港保險市場經驗者優先。

• 熟悉銀行渠道運作模式，具備良好的銀行業務拓展及客戶關係管理能力。

• 對高淨值客戶需求有深刻理解，能夠獨立設計並執行複雜保險解決方案。

• 具備較強的數據分析能力，能根據市場數據和客戶行為制定有效的業務策略。

• 具備優秀的專案管理能力，能夠協調多方資源推進產品全流程管理。

• 熟悉香港保險監管政策，具備較強的合規意識和風險控管能力。

• 具備良好的溝通表達能力和跨部門協作能力，能在高壓環境下高效執行。

• 具備CRM系統操作經驗，了解數位化工具在保險產品交付中的應用。

• 具備一定的培訓體系搭建和團隊輔導能力。

• 具備流利的中英文聽說讀寫能力，粵語能力為加分項。