反洗钱主任

<p><strong>崗位概述</strong></p><p>我們正在尋找一位精通反洗錢規則、具備實戰經驗的反洗錢專業人士。您將負責參與構建和完善VantaGrowth的全球反洗錢監控體系，確保公司在快速拓展的國際業務中始終符合主要市場的監管要求。</p><p></p><p></p><p><strong>核心職責</strong></p><p><strong>1. 制度與流程建設</strong></p><p>o 參與制定、評估、更新和實施反洗錢及反恐怖融資政策和程序，確保其符合香港（如AMLO）及相关國際監管要求。</p><p>o 建立客戶風險評級模型，並定期組織風險評估和審查。</p><p><strong>2. 交易監控與調查</strong></p><p>o 管理日常交易監控系統，對可疑活動進行識別、調查及報告，確保及時向香港聯合財富情報組（JFIU）提交可疑交易報告（STR）。</p><p>o 优化监控规则，降低误报率，提升系统精准度。</p><p><strong>3. 客户尽职调查</strong></p><p>o 監控和執行Enhanced Due Diligence（EDD）流程，特別是針對高風險客戶及新興市場業務。</p><p>o 确保客户身份识别与验证（KYC）流程在线上线下场景中有效落地。</p><p><strong>4. 合规科技应用</strong></p><p>o 與產品及技術團隊協作，將反洗錢合规要求嵌入自研APP及金融產品設計中。</p><p>o 推動合规工具的自動化與智慧化升級，如引進機器學習最佳可疑交易識別。</p><p><strong>5. 培訓與文化塑造</strong></p><p>o 為業務團隊（如客戶服務、產品營運）提供反洗錢培訓，提升全员的合規意識與識別能力。</p><p><strong>6. 审计與監管配合</strong></p><p>o 作為主要反洗錢聯絡人，應對監管機構檢查及內部審計，並跟進後續整改工作。</p><p></p><p></p><p><strong>任職要求</strong></p><p><strong>硬性條件</strong></p><p>· 本科及以上學歷，法律、金融、會計或相關領域；</p><p>· 5年以上反洗钱合规工作经验，有金融科技、虚拟银行或国际金融机构背景者优先；</p><p>· 熟悉香港《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》及相关国际标准（如FATF建议）；</p><p>· 具备公认反洗钱师（CAMS）或类似资格者优先。</p><p><strong>核心能力</strong></p><p><strong>· 真戰經驗</strong>：具備獨立展開可疑交易調查、撰寫STR及管理EDD案例的能力；</p><p><strong>· 科技思維</strong>：能理解并对接技术团队，有合规系统搭建或优化经验者更佳；</p><p><strong>· 沟通協調</strong>：出色的中英文表达能力，能清晰向业务部门传达合规要求，并向管理层汇报风险；</p><p><strong>· 风险敏感度</strong>：對新型洗錢模式與金融犯罪手法有敏銳洞察，能適應業務高速迭代下的風險控管挑戰。</p>