金融產品銷售

<p><strong>工作職責​:</strong></p><ol><li>財富管理產品全週期管理：負責公司香港地區<strong>財富管理計劃</strong>（如資產配置方案、穩健型理財組合、跨境財富規劃等）的全流程開發與管理，從市場調研、客戶需求分析、產品方案設計（含配置邏輯、風險控制規則、收益目標設定）到上線推廣、營運優化全鏈條把控，確保產品貼合客戶需求與業務發展目標。​</li><li>市場與客戶需求洞察：持續調研香港財富管理市場動態、同類機構產品策略及產業監管導向，精準捕捉客戶（如高淨值人群、家庭客戶）的財富管理需求（如資產保值增值、風險分散、財富傳承等），輸出產品需求方案與差異化競爭思維。​</li><li>合规與協作落地：確保財富管理產品方案符合香港地區相關監管要求及公司合规標準，聯動內部法務、合规團隊完成產品資料（如方案說明、客戶告知文件）的合规審核，规避營運風險；推動產品落地流程順暢，協調各環節資源解決實施問題。​</li><li>跨部門協同與支援：與銷售團隊協同制定產品推廣策略，提供專業產品培訓（如方案亮點、適配客戶群體、風險提示重點），助力銷售團隊展開業務；收集銷售端及客戶對產品的反饋意見，聯動相關團隊最佳化產品細節，提升客戶滿意度；配合客戶服務團隊解答產品相關諮詢，保障客戶服務品質。</li><li>產品營運與迭代：追蹤財務管理產品的運作表現（如客戶接受度、收益達標情況、客戶留存率），定期展開產品複盤；根據市場變化、監管調整及客戶需求變化，對產品方案進行迭代優化，增強產品市場競爭力。​</li></ol><p><strong>任職資格​</strong></p><ol><li>學歷與專業：<strong>硕士及以上學歷</strong>，金融、经济、投资、财务管理等相关专业优先，具备 CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）等财富管理相关资质者尤佳。​</li><li>經驗要求：<strong>3至5年及以上的香港地區財務管理相關工作經驗</strong>，有理财机构、财富管理公司产品开发或方案设计经验，熟悉香港财富管理市场特点及客户需求，具备独立主导财富管理产品 / 方案从 0 到 1 落地的经验，了解香港财富管理相关合规要求。​</li></ol><p>能力素養：​</p><ul><li>具備紮實的財富管理專業知識，能獨立完成財富管理產品方案設計、邏輯梳理及資料撰寫，熟悉資產配置、理財組合搭建等核心技能；​</li></ul><ul><li>具備敏銳的市場洞察力與客戶需求分析能力，能結合香港市場特性制定貼合實際的產品策略；​</li></ul><ul><li>語言能力：精通粵語、英語（書面 + 口語），熟練使用中文，能高效對接客戶、內部團隊及合作方（<strong>若在財富管理產品經驗、客戶需求把握能力上表現優秀，可適當放寬語言能力要求</strong>）；​</li></ul><ul><li>具備良好的跨部門溝通協調能力、專案推動能力，能高效整合資源完成產品目標；工作嚴謹細致，抗壓能力強，適應香港財務管理行業工作節奏，具備結果導向意識。</li></ul>