零售銀行 - 投資顧問

崗位內容

• 作為客戶的主要聯絡人及值得信賴的投資顧問，為現有及潛在客戶提供專業投資建議與解決方案，包括直接銷售、評估產品適配性、發掘特定產品機會、投資組合建議以及售後執行（與銀行家團隊合作）。
• 建立並管理成功的業務模式，專注於深化客戶關係，透過提供合適的投資策略提升客戶滿意度與資產規模。
• 資產類別、市場及司法管轄區進行操作，為客戶提供多元化的全球投資選擇。
• 協助客戶進行證券交易活動，提供專業建議並順暢執行買賣交易。
• 積極挖掘銀行其他業務領域的交叉銷售機會，特別是在貸款、信託及機構市場解決方案等方面。
• 與銀行家緊密合作，共同開發新的投資業務來源。

工作要求

• 具備扎實的金融、經濟、投資或相關領域的學術背景，擁有相關專業資格（如CFA、CFP等）者優先。
• 擁有5 - 10 年零售銀行或財富管理行業經驗，熟悉各類投資產品及其風險特性。
• 具備出色的客戶關係管理能力，能獨立發展並維護高淨值客戶羣體。
• 具備強烈的業務開拓意識與銷售導向思維，能夠主動識別商機並達成業績目標。
• 對跨市場、跨資產的投資配置有深入理解，能根據客戶需求設計個性化投資組合。
• 具備良好的溝通技巧與談判能力，能有效協調內部資源以滿足客戶需求。
• 熟悉當地及國際金融法規，重視合規與風險控管，能在決策中妥善評估風險，維護公司聲譽與資產安全。
• 堅持高標準的職業道德與行為準則，能透明地報告、管理與升級內控問題。
• 具備多語能力及跨文化溝通經驗者尤佳。