合规官

<p><strong>職位名称</strong> </p><p>合规经理（信托公司与货币服务经营者） </p><p><strong>工作地點</strong> </p><p>香港 </p><p><strong>報告對象</strong> </p><p>首席合规官 / 董事会 </p><p><strong>職位目標</strong> </p><p></p><p><strong>主要職責</strong> </p><p>1. <strong>法规合规与管治</strong> </p><p> • 确保持续符合香港监管要求，包括： </p><p> - 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）</p><p> - 信托或公司服务提供者（TCSP）制度 </p><p> - 海关辖下货币服务经营者（MSO）的牌照要求 </p><p> • 监测监管动态，就影响信托与MSO业务的法规变化向管理层提供建议 </p><p> • 协助应对相关机构（如海关、警方及其他主管部门）的监管检查、审计及问询 </p><p>2. <strong>反洗钱/反恐怖融资与制裁合规</strong> </p><p> • 为信托及MSO业务实施并维护反洗钱/反恐怖融资政策、程序与内部控制 </p><p> • 监督客户尽职调查（CDD）、加强尽职调查（EDD）及持续监控流程 </p><p> • 审批高风险客户、交易及架构 </p><p> • 监测及评估制裁风险，确保符合适用的制裁制度 </p><p> • 识别、调查并上报可疑活动，必要时编制可疑交易报告（STR）</p><p>3. <strong>客戶接纳與風險評估</strong> </p><p> • 執行並審查客戶風險評估，對信托客戶、公司架構、最終受益人及MSO客戶</p><p> • 确保以下资料得到妥善记录与核实： </p><p> - 信托委托人、受益人、保护人及控制人 </p><p> - 公司客户、股东、董事及最终受益人 </p><p> • 维持基于风险的客户档案分类及定期复核机制 </p><p>4. <strong>政策、程序與內部控制</strong> </p><p> • 起草、更新及维护合规手册、反洗钱政策与内部指引 </p><p> • 确保信托与MSO业务之间的职责分离与适当内部控制 </p><p> • 支持交易监控工具与合规系统的实施 </p><p> • 按照监管保存要求维持妥善的记录保管 </p><p>5. <strong>培訓與合规文化</strong> </p><p> • 为员工定期提供反洗钱/反恐怖融资及合规培训 </p><p> • 在信托与MSO业务线推动积极的合规文化 </p><p> • 就合规事宜向前线及运营团队提供持续指导 </p><p>6. <strong>報告與管理支援</strong> </p><p> • 为高级管理层及董事会编制合规报告 </p><p> • 协助年度合规审查及独立审计协调工作 </p><p> • 支持牌照续期、银行尽职调查及第三方合作方（如银行、支付机构、加密货币平台等）接纳流程 </p><p><strong>任職要求</strong> </p><p><strong>必需條件</strong> </p><p>• 具備1至3年香港合规工作經驗，涉及以下至少一類機構： </p><p> - 信托公司 / 信托或公司服务提供者（TCSP）</p><p> - 货币服务经营者（MSO） </p><p> - 银行、金融机构或受监管的金融科技公司 </p><p>• 熟悉香港反洗钱/反恐怖融资法规、TCSP及MSO监管框架 </p><p>• 具备客户尽职调查、加强尽职调查、可疑交易报告填报及监管检查的实际操作经验 </p><p>• 能夠獨立工作，并管理多項受監管業務的合规事務 </p><p><strong>優先條件</strong> </p><p>• 曾擔任副洗錢報告主任、洗錢報告主任或合規主任經驗者優先 </p><p>• 熟悉信托架构、离岸实体及复杂所有权链 </p><p>• 持有ACAMS、ICA、CPA等专业资格或具备法律背景 </p><p>• 具有與銀行、監管機構及外部審計溝通協作的經驗 </p><p><strong>技能與素質</strong> </p><p>• 较强的分析与风险评估能力 </p><p>• 高度注重细节及文件规范 </p><p>• 中英文（普通话）沟通能力优秀 </p><p>• 能在合规要求与业务效率之间取得平衡 </p><p>• 诚信正直，具备良好的职业判断力 </p><p><strong>工作安排</strong> </p><p>• 可接受全职 / 兼职 / 外包合作形式 </p><p>• 可同時支持集團內信託公司與MSO實體</p>